Stratégie
Od poistných obalov až po komplexné rodinné štruktúry — každé riešenie je navrhnuté fiduciárne a s výhľadom na generácie.
Kontaktovať poradcu
Každá stratégia v Nagy & Varga začína komplexnou diagnostikou: skúmame existujúcu štruktúru majetku, identifikujeme expozície voči trhový riziku, právnym zmenám a dedičským komplikáciám. Na základe analýzy navrhneme architektúru, ktorá kombinuje poistné obaly, dlhodobé investičné nástroje a prípadne rodinné štruktúry podľa slovenského a európskeho práva. Celý proces trvá obvykle šesť až desať týždňov a výstupom je písomný plán schválený klientom pred akoukoľvek implementáciou.
Štyri oblasti, v ktorých dosahujeme najhlbšiu odbornosť a v ktorých klientom prinášame merateľnú hodnotu.
Navrhujeme a implementujeme unit-linked poistné obaly a kapitálové životné poistenia, ktoré fungujú nielen ako ochrana, ale aj ako daňovo optimalizovaný kontajner na dlhodobé aktíva. Posudzujeme podmienky viacerých poisťovní a odporúčame len produkty, ktoré sú v priamom záujme klienta.
Plánujeme prevod rodinného majetku prostredníctvom darovacích zmlúv, rodinných nadácií a testamentárnych nástrojov podľa slovenského práva. Cieľom je minimalizovať daňovú záťaž a zabezpečiť, aby majetok prešiel na dedičov podľa vôle klienta — bez súdnych sporov alebo neplánovaných záťaží.
Analyzujeme expozíciu klientových aktív voči menovým, trhový a koncentračným rizikám. Navrhujeme diverzifikačné opatrenia a stresové testy, aby portfólio obstálo aj v scenároch, ktoré sa zdajú nepravdepodobné — pretože práve vtedy záleží ochrana najviac.
Pre klientov, ktorí preferujú delegovanie, zabezpečujeme priebežný dohľad nad ich finančnou štruktúrou: pravidelné revízie, správy o výkonnosti a proaktívne upozornenia pri zmenách v regulačnom prostredí alebo pri odchýlkach od nastaveného plánu.
Čísla z klientskych prípadov za posledných päť rokov — anonymizované so súhlasom klientov.
Lojalita klientov je pre nás najdôležitejšou metrikou. Viac ako 80 % nových klientov prichádza na odporúčanie existujúcich — čo je pre diskrétne poradenstvo najvyššie možné ocenenie.
Za pätnásť rokov sme navrhli komplexné ochranné štruktúry pre 47 rodín z celého Slovenska, pričom každý prípad zahŕňal koordináciu s právnym a daňovým poradcom klienta.
Žiadny z dedičských plánov navrhnutých Nagy & Varga nebol súdne spochybnený ani zamietnutý. Výsledok, ktorý dosahujeme dôslednou právnou kontrolou každého dokumentu pred podpisom.
„Myslel som si, že mám veci pod kontrolou — sporivý účet, penzijné pripoistenie, nehnuteľnosť. Až keď mi Nagy & Varga ukázali analýzu rizík, uvedomil som si, koľko som nechal náhode. Dnes mám nastavené tri samostatné štruktúry, ktoré sa vzájomne dopĺňajú, a pokojne plánovanie ďalšieho desaťročia.“
Bc. Jana Horváthová, Martin
Komplexné štruktúrovanie odporúčame klientom s čistým majetkom nad 150 000 €. Pre nižšie hodnoty vieme navrhnúť jednoduchšie riešenia zamerané na konkrétne riziko — napríklad poistný obal alebo základný dedičský plán.
Štandardný proces od prvej konzultácie po podpis dokumentov trvá šesť až desať týždňov. Závisí od komplexnosti existujúcej štruktúry a rýchlosti dodania podkladov od klienta a jeho právnika či účtovníka.
Áno. Aktívne spolupracujeme s klientmi z Bratislavy, Žiliny, Banskej Bystrice a ďalších regiónov. Prvá konzultácia môže prebiehnuť online alebo telefonicky; ďalšie stretnutia plánujeme podľa preferencie klienta.
Nielen že môžeme — aktívne to odporúčame. Naša práca je najúčinnejšia, keď sme súčasťou tímu zahŕňajúceho právnika a daňového poradcu klienta. Koordinujeme stretnutia a písomné výstupy tak, aby nedochádzalo k duplicite ani konfliktom.
Prvý hodinový rozhovor je bez poplatku a bez záväzku. Popíšeme vám, kde vidíme najväčšie riziká vašej súčasnej situácie.
Vyžiadať konzultáciu